涉嫌集资诈骗

    据债权人代理律师向《每日经济新闻》记者讲述，陈曦还不出钱来，债权人要求其提供详细的资金流向清单，看到底投了哪些项目，但遭到陈曦回绝。“在与债权人协商过程中，双方突然谈僵，债权人拿起电话报警，陈曦当场被警方带走。”

    案发至今已有3个多月，债权人自发成立了债权维权会，并聘请律师介入。代理律师、浙江联英律师事务所副主任余隐向记者表示，陈曦自2007年开始，频繁与债权人进行资金拆借，方式主要是委托贷款和垫资还贷，后经公安部门指定的权威结构鉴定，有些款项所涉及的温州银行的印章系伪造，只有部分是真实的。

    据债权人介绍，陈曦以委托贷款是银行内部指标为由，并称“不是特殊关系这些指标都不会给”，使债权人误以为这些委托贷款是温州银行在做。在垫资还贷方面，由于陈曦是银行内部人士，知道哪些贷款何时可以放贷，债权人同样放心地借出。

    记者掌握的一份内部材料显示，陈曦涉案的“委托贷款合同”共有18份，涉及金额2670万元，借款人为林友奇(陈曦的同学)，时间从2008年至2011年。

    据温州银行称，陈曦原在建行工作，2003年调到温州银行，近9来从普通信贷员做起，先后在多个支行任职。

    至于陈曦的职务，温州银行有关负责人表示，“只是负责贷款项目审批的业务部经理之一”。但债权组代理则援引相关债权人所述，职务应是更高级别的副行长，因为“办公室外挂的是副行长的牌子”。

    资金去向存疑

    据了解，陈曦被刑拘后，众多债权人于5月4日成立“陈曦案债权清算筹备组”。代理律师余隐向《每日经济新闻》记者表示，截至目前，涉及债权人29名，涉案金额高达1.3788亿元，“不包括没有主动申报的”，债权人有陈曦的同学、朋友等。

    但目前资金流向不明。陈曦归案后，主动供认的投资项目只有8个。

    “有些陈曦主动交代的投资资金是虚假的，比如其中一笔2700万元的项目投资，经核实后，对方称只有349万元，北京九鼎投资基金的相关人员也表示不是陈投资的。”余隐称。

    “资金缺口将达到几千万元。”余隐介绍，上述资金只是陈曦自己交代的，还没有进一步核查，且“其目前交代的资产远不及债权”。眼下除了确认的事实外，还要进一步追查陈曦的资产去向，以及是否隐瞒收入和支出等。

    记者获得的另一份资料显示，有7笔资金都是打给了林友奇，共计1260万元，担保人为浙江夫卡伽进出口有限公司。工商资料显示，该公司法人代表也是林友奇，成立于2006年11月06日，经营范围包括货物进出口、技术进出口。

    “所有的都不清楚”，林友奇在电话中这样回复记者。

    继去年下半年爆发民间借贷危机以来，温州今年呈现出民间借贷和金融类纠纷案件呈高发态势。

    据温州市中级人民法院披露，2011年温州法院民间借贷类案件收案12044件，标的近54亿元。而今年1至4月份，温州法院已收民间借贷类案件6510件，标的38.5亿元，民间借贷案同比上升近89%。